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出售实名制银行卡给诈骗分子后，产生“黑吃黑”想法，一男子利用身份信息到银行办理挂失、补卡，将卡上的赃款转移到自己手里，“套路”了诈骗犯，最终也“套牢”了自己。近日，济宁高新区检察院办理的一起涉“两卡”犯罪案件，被告人王某甲因犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，数罪并罚，被判处三年六个月有期徒刑，并处罚金二万二千元，违法所得予以追缴。 案件详情 2020年7月19日，韩某接到一陌生男子打来的电话，询问其是否关闭注销360借条，如不注销会影响征信。反诈意识比较薄弱的韩某没有过多思考，加上了该男子的QQ，按照对方的注销要求，其下载了APP，并将360借条中的额度借出后给对方指定账户转过去。随后该男子又告知其微博、美团、交通银行、微信、支付宝等多个借贷平台均需注销，韩某便按照指示从各大平台借出贷款转入对方指定账户，金额累计499986元。当韩某向对方要转出的钱时，该男子让其等待片刻，随后失去联系。 意识到被骗的韩某立马报了警，侦查机关经梳理资金流向，发现其中一笔25000元转至王某乙的账户。警方立即将王某乙传唤到案，然而真相并没有那么简单，真正的犯罪嫌疑人并不是眼前这个二十岁出头的年轻人。 王某乙称，他对这笔钱的来源毫不知情，该银行卡是其父亲王某甲让他办理的。自小父母离异后，王某乙虽然被判给了父亲，但王某甲并没有尽到一个父亲的责任。在王某乙眼中，他的父亲长期酗酒，酒后施暴，并且四处借钱，一事无成，在很长一段时间里，父子俩形同陌路。直到2020年7月初，他的父亲王某甲在微信上找到他，上来就打起了亲情牌：“儿子，这么多年了，我在外地打工挺好，也赚了一些钱，你给我办两张银行卡（要带U盾，绑定新手机号），办好后给我邮寄过来，我给你存钱”。虽然王某乙也疑惑办完卡后为什么不能直接转钱过来，但其父亲坚称手头都是现金，打消了他的顾虑。就这样按照王某甲的要求，王某乙办理了两张银行卡并邮寄到了指定地方。 2020年7月20日，王某乙收到父亲王某甲的微信说：“卡里有钱了，你去银行把卡解冻后，挂失补办出来卡，自己取吧。”当天下午王某乙到银行办理了银行卡解冻、挂失、补办业务，卡里有72847.77元。这些钱被王某乙转给母亲、奶奶及偿还信用卡、个人消费等，其中微信转给了父亲王某甲12000元。王某乙说：“直到被警方传唤到案，我才知道卡里的钱是诈骗来的，不干净。” 经上网追逃，犯罪嫌疑人王某甲于2020年11月24日被警方抓获。王某甲到案后供述了让其子办理银行卡后有偿供他人使用的事实。 据王某甲供述，2020年7月份，他用自己的身份信息办理了两张银行卡，加之其儿子王某乙的两张，一共出售了四张实名制银行卡给一个叫“江南”的人，“江南”给了他1600元作为酬劳，后让他去到西双版纳专门开展办理实名制银行卡的业务，承诺一月给其6000元，包食宿。然而当王某甲到目的地后发现“江南”并没有履约，为此两人发生了争执。气头之上的王某甲得知自己儿子王某乙名下的银行卡，还在被诈骗分子使用从事非法活动的银行转账，他就萌生了“黑吃黑”的想法，料定这些人不会报警后，他就令其儿子王某乙挂失、补卡，将尚存于银行卡中的赃款“截了胡”。 侦查机关以王某甲涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向济宁高新区检察院移送起诉，承办检察官审查后认为，王某甲前后实施的行为系基于两个不同犯意，提供银行卡给他人有偿使用及在云南接收银行卡，是出于获取出卖、接收银行卡的收益的目的，且该部分行为在其将银行卡、U盾交由他人控制时已完成。因此，王某甲在明知他人可能利用信息网络实施犯罪活动的情况下，提供银行账户用于资金转移，支付结算金额达76万余元，其中25000元系本案被害人转入，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，构成帮助信息网络犯罪活动罪。 王某甲在云南接收银行卡的过程中，因明知王某乙账户内可能有违法犯罪的赃款，产生“黑吃黑”的想法，属于另起犯意。王某甲将卡内72000余元非法占有的行为，显然是与上游犯罪嫌疑人的意图相违背的，不能以掩饰、隐瞒犯罪所得罪予以评价。王某甲对已售出的银行卡无控制权，卡内资金非其所有，也非代为保管或遗忘物，其明知卡内资金是他人财产，以非法占有为目的，以安排王某乙挂失补卡的方式，在财产所有人不知情的情况下，秘密取走卡内资金72000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，构成盗窃罪。 2021年2月26日，济宁高新区检察院以被告人王某甲犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪向法院提起公诉，2021年3月31日，被告人王某甲犯帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二千元；犯盗窃罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万二千元。对被告人王某甲违法所得人民币62847.77元依法继续追缴。 目前我国正严厉打击“两卡”违法犯罪活动，对于非法出租、出借、出售、购买“两卡”（“断卡”行动中的两卡指广义上的两卡，包括：手机卡、物联网卡等；个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等）的行为，将依法追究刑事责任。日常生活中，我们要保护好个人信息，提高法治和安全防范意识，切勿贪图蝇头小利。同时，个人要提高反诈意识，不要轻信陌生电话、短信，一旦涉及转账要求，请及时向有关部门核实信息或报警。
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发表于 2021-6-9 16:52:51