当急需用钱时,恰好有人告诉你用银行卡“刷流水”就可以“养卡”贷款。 如果轻信这样的广告,很可能掉入“洗钱”陷阱,不仅贷款拿不到,反而身陷囹圄。 案 情 回 顾 起因: 近日,嘉祥县公安局刑侦大队接到陆先生报警称,其在网上刷单被骗了20454元。接警后,办案民警详细了解了被骗情况。原来,陆先生在上网时,发现了一个做任务的兼职,通过扫描二维码下载了一个软件并注册,在“客服”的指导操作下,陆先生进入了一个群开始了刷单任务。一开始“客服”让其进行一些小的刷单任务,陆先生一看45元轻易就到手了,于是就开始想要做大一点的任务,赚更多的钱。但是接二连三的“变故”让陆先生着急了,通过连续几次缴纳“修复费”(共计20454元)依旧显示“故障”,意识到不对劲的陆先生这才想到报警。 深/挖/细/查 刷单的另一头往往涉及复杂的犯罪链条,这无疑给破案增加了巨大的困难,但涉及群众的血汗钱,办案民警没有一丝懈怠。通过连续不断地追踪,终于定位了其中一位犯罪嫌疑人王某,并成功将其抓获归案。而到案的王某见到警察时,也是满脸惊愕…… 原来如此: 什么?我被骗了?我还犯法了?! 经查,王某外出时遇到了一贴小广告的,在好奇心的驱使下,王某上前询问这是做什么的。经过一番交流后,王某得知对方是办理贷款的,想到自己最近想要买车急需贷款,而自己又是银行“黑户”无法通过正规手续办理,就想要让对方帮忙办理。送上门的生意哪有拒绝的道理,对方表示这点小事不成问题,只要“养卡”刷够了流水就能贷款。于是两人商议以500元的“手续费”来帮王某刷卡。于是王某将自己的三张银行卡交给对方让其使用刷流水。几天的时间,王某的银行卡转账、取现就高达几万元。直到今年8月份,王某接到嘉祥警方的电话,说他的银行卡正在帮助犯罪分子洗钱,已经涉嫌犯罪,才追悔莫及。 目前,违法嫌疑人王某某已被公安机关依法行政拘留。 套路分析 在这类骗局中,不法分子通过电话、短信或者网络平台发布虚假贷款信息,以“快速放款”“无需抵押”“免担保”等为诱饵,联系急需资金的受害人。 受害人上钩后,不法分子便要求受害人提供个人信息、银行卡等用来“刷流水”,实则利用受害人的银行账户将非法资金“洗白”。 来源:嘉祥县公安局
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