多家银行遭处罚 齐商银行违规债权转让被罚35万元

呼吸的鸭子

[size=0.8]8月份，山东银行业收到了银监局开出的16张罚单。分别涉及齐商银行、聊城润昌农村商业银行、东营农村商业银行、巨野农村商业银行、垦利乐安村镇银行5家金融机构，受罚原因分别为违规债权转让、贷款资金回流，虚假转让不良贷款、严重违反信贷资产真实转让规定及审慎经营规则，贷前调查不到位、贷后管理不尽职、内部控制有效性不足和违规向房地产开发企业发放流动资金贷款。
[size=0.8]据悉，这些被处罚的银行机构涉及的主要违法违规事实包括贷款审查严重不尽职、以贷收贷、以贷收息、虚假转让不良贷款、向授信客户违规收费等。除此之外，对机构代理转贴现业务操作存在严重不审慎行为、对机构修改柜面业务系统功能、提供虚假统计报表数据等违法行为也时有发生。例如，齐商银行股份有限公司公园支行因对机构违规债权转让、贷款资金回流问题遭银监局罚款35万元。
[size=0.8]据了解，今年1月到7月，银监会及其分支机构分别开出罚单554张、366张、110张、177张、301张，154张和199张。其中7月份公布199张罚单，山东银行业收到罚单42张，涉及金额1318万元。
[size=0.8]从被罚机构来看，大部分为各地市农商银行以及村镇银行。从处罚理由来看，银监会的处罚信息中因“贷款违规”被处罚居首位。7月份山东地区42张罚单中就有24张涉及贷款违规，超罚单总数的一半。
[size=0.8]自2018年1月3日银保监会发布《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知(银监发〔2018〕4号)》明确整治银行业乱象的工作部署以来，银保监始终保持强监管、严监管态势,依法处罚,严格问责。

一梦两三年

依法处罚

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