济宁一男子为办贷款“刷流水” 却成电诈“工具人”

Z小姐

当急需用钱时，恰好有人告诉你用银行卡“刷流水”就可以“养卡”贷款。

如果轻信这样的广告，很可能掉入“洗钱”陷阱，不仅贷款拿不到，反而身陷囹圄。

案 情 回 顾

起因：

近日，嘉祥县公安局刑侦大队接到陆先生报警称，其在网上刷单被骗了20454元。接警后，办案民警详细了解了被骗情况。原来，陆先生在上网时，发现了一个做任务的兼职，通过扫描二维码下载了一个软件并注册，在“客服”的指导操作下，陆先生进入了一个群开始了刷单任务。一开始“客服”让其进行一些小的刷单任务，陆先生一看45元轻易就到手了，于是就开始想要做大一点的任务，赚更多的钱。但是接二连三的“变故”让陆先生着急了，通过连续几次缴纳“修复费”（共计20454元）依旧显示“故障”，意识到不对劲的陆先生这才想到报警。

深/挖/细/查

刷单的另一头往往涉及复杂的犯罪链条，这无疑给破案增加了巨大的困难，但涉及群众的血汗钱，办案民警没有一丝懈怠。通过连续不断地追踪，终于定位了其中一位犯罪嫌疑人王某，并成功将其抓获归案。而到案的王某见到警察时，也是满脸惊愕……

原来如此：

什么？我被骗了？我还犯法了？！

经查，王某外出时遇到了一贴小广告的，在好奇心的驱使下，王某上前询问这是做什么的。经过一番交流后，王某得知对方是办理贷款的，想到自己最近想要买车急需贷款，而自己又是银行“黑户”无法通过正规手续办理，就想要让对方帮忙办理。送上门的生意哪有拒绝的道理，对方表示这点小事不成问题，只要“养卡”刷够了流水就能贷款。于是两人商议以500元的“手续费”来帮王某刷卡。于是王某将自己的三张银行卡交给对方让其使用刷流水。几天的时间，王某的银行卡转账、取现就高达几万元。直到今年8月份，王某接到嘉祥警方的电话，说他的银行卡正在帮助犯罪分子洗钱，已经涉嫌犯罪，才追悔莫及。

目前，违法嫌疑人王某某已被公安机关依法行政拘留。

套路分析

在这类骗局中，不法分子通过电话、短信或者网络平台发布虚假贷款信息，以“快速放款”“无需抵押”“免担保”等为诱饵，联系急需资金的受害人。

受害人上钩后，不法分子便要求受害人提供个人信息、银行卡等用来“刷流水”，实则利用受害人的银行账户将非法资金“洗白”。

来源：嘉祥县公安局

太白楼路

心里都明白装糊涂